防范非法金融，守住钱袋子

湖南日报全媒体记者(jìzhě) 黄利飞 “轻松赚10万”“3天翻倍(fānbèi)”……这些“稳赚不赔”的字眼是否很让人怦然心动？别高兴太早，当心落入非法金融(jīnróng)活动陷阱。 6月是防范非法金融活动宣传月，全省各界协作(xiézuò)联动(liándòng)，打响“守住钱袋子•护好幸福家”保卫战。 永兴农商银行开展(kāizhǎn)防非金融知识宣传 非法金融活动形式(xíngshì)日益多样化 “只需花钱抢单参与‘集星游戏(yóuxì)’，7天后就能拿回本金和收益！”小刘(liú)被朋友安利了一款APP，该平台号称投资美容项目，7天后即可获得收益。刚开始小刘提现顺利，可一个月后APP突然无法正常使用，这时(zhèshí)他才知道，老板早已卷钱跑(pǎo)路。 这是一场(yīchǎng)名为美容投资、实为非法集资骗局。 张先生想买车，但资金紧张。某中介声称可为其办理公积金信用贷，还发来了银行的(de)贷款审批截图和(hé)数位“客户”的好评(hǎopíng)信息。但在提交征信报告后，对方以“征信瑕疵”为由，要求张先生支付高额费用并承诺为其进行“包装”。最终(zuìzhōng)张先生被骗，支付的费用无法追回。 这是一场(yīchǎng)假冒“银行助贷”的骗局。 攸县(yōuxiàn)农商银行开展防非金融知识宣传 就在我们身边，刘大爷遭遇过“代理退保”骗局，孙先生加入(jiārù)一个炒股群后(qúnhòu)遇到了“非法荐股”骗局……省委金融办风险防控一处相关负责人介绍，近年来，非法金融活动形式日益多样化，手段不断翻新，不法分子常(cháng)以高额(gāoé)回报、快速获利为诱饵，吸引公众参与非法集资、网络诈骗、金融传销等(děng)活动。 “面对花样翻新的非法金融(jīnróng)活动，我们唯有(wéiyǒu)擦亮双眼，才能守护好自己的血汗钱，共同维护健康(jiànkāng)稳定的金融环境。” 湖南金融监管局相关处室负责人说。 据了解，今年以来，省委金融办、省委宣传部(xuānchuánbù)、省司法厅、湖南金融监管局等(děng)部门加强协同联动，积极做好全省防非(fángfēi)宣传教育工作。省委金融办常态化开展防非进校园、进社区等“七进”活动(huódòng)，还首创网络主播防非公益宣传联盟，以“流量思维(sīwéi)”赋能(fùnéng)防非宣传等，筹划6月防非宣传月活动，组织全省各地区各部门积极开展防非短(duǎn)视频大赛、知识答题赛等系列活动。湖南金融监管局密切配合，有力组织辖内各金融机构开展防非宣传教育。 建设银行湖南省分行到(dào)社区开展防非宣传 善用科技手段有效识别和防范(fángfàn) 一位(yīwèi)老人(lǎorén)执意汇款“帮人买家具”，银行员工从模糊的借款信息和手机微信里的“扶贫”字眼中(zhōng)察觉危险。近日，工商银行湘潭板塘支行成功拦截一起针对老年人的诈骗案件，避免了老人积蓄被骗。 湖南金融监管局(jiānguǎnjú)相关处室负责人认为，防范(fángfàn)非法金融活动，金融机构需发挥“前哨”作用，银行员工“多看一眼”“多问一句(yījù)”和(hé)“多想一步”，说不定就能及时发现风险苗头，采取防范措施，守住群众血汗钱。 交通银行湖南省分行(fēnháng)积极参与2025年防范非法金融活动宣传月(yuè)活动 数字化时代，利用科技手段防范非法金融活动不可或缺(bùkěhuòquē)。 清华大学国家金融研究院(yánjiūyuàn)院长田轩说，构建智能监测系统(xìtǒng)，实时分析资金流向和交易(jiāoyì)行为，及时发现异常交易行为，同步建立风险预警模型，做到“早识别、早预警、早发现、早处置”。 2023年底正式运行的省地方金融风险监测(jiāncè)预警平台，通过综合举报受理系统、舆情广告监测系统等7个(gè)子系统(zixìtǒng)，实现对地方金融组织、非法金融活动及重点企业涉金融风险等的监测预警，建立起(qǐ)了举报受理、数据分析、研判定级、预警提醒、联动处置的全链条地方金融风险防控(fángkòng)体系。 中信银行长沙分行携手美团共筑金融安全(ānquán)防线 如果(rúguǒ)不幸遭遇非法金融活动，该怎么办？ 湖南湘军(xiāngjūn)麓和律师事务所执行主任李斌全建议，应第一时间报警并保存相关证据，积极配合警方调查；寻求专业(zhuānyè)法律援助，通过法律途径追讨损失；公众也应加强学习，了解非法金融活动(huódòng)的常见手法和特征，提升防范(fángfàn)意识和识别能力。 多方协力共创(gòngchuàng)良好生态 “金融诈骗花样多(duō)，今天我们和您说。天上(tiānshàng)不会掉馅饼，一夜暴富不可信。养老投资要留心，非法(fēifǎ)集资坑本金。”近日，一段由株洲农商银行工大支行、泰山路派出所、文家冲社区联合自编自演的防非反诈快板视频(shìpín)，在株洲各公共平台广泛传播。 放眼全省，各金融机构宣教形式和活动丰富多彩。湖南建行为老年群体客户定向发送(sòng)43万条防非风险提示短信；湖南交行开展“普及金融知识万里行”活动；中信银行长沙分行营业部(yíngyèbù)提倡骑手(qíshǒu)以“送餐+送知识”的(de)模式，让金融安全提示随餐入户…… 工商银行(gōngshāngyínháng)湖南省分行向老年群众讲解“扶贫”幌子下的骗局 非法金融活动是一个危害群众利益、关乎稳定大局的社会(shèhuì)问题，防非需要社会各界共同努力、广泛参与(cānyù)。 省委金融办风险防控一处相关负责人介绍，为强化监测预警，我省打造“金融+公安”合力(hélì)，实现了与省公安厅、市县公安局(gōngānjú)、基层派出所无缝对接，建立了两(liǎng)部门综合台账管理库(kù)，对风险主体统一管理；逐步健全涉非风险处置“全链条”、行政执法与刑事司法“双协同(xiétóng)”、数据系统力量“三融合”。 省委金融办(bàn)还联合省委网信(wǎngxìn)办、省公安厅等单位的11个党支部，建立了防范非法金融活动党建协作机制，推动非法金融活动联防联控。 其他各相关单位机构紧密协同。如省委金融(jīnróng)办、湖南金融监管局、人民银行湖南省分行、省公安厅等，推动建立防范非法(fēifǎ)金融活动可疑资金监测预警机制(jīzhì)，对非法金融活动精准识别、提前预警。